В Молдове хотят ужесточить ответственность за мошенничество с безналичными платежами.
Поправки в Уголовный кодекс касаются не только обычных карт, но и виртуальных карт, платёжных QR-кодов и цифровых кошельков.
Что предлагают?
Кражу банковской карты выделить в отдельное преступление — до трех лет заключения, даже если деньги с нее не сняли. Альтернатива — штраф от 57,5 до 67,5 тыс. леев или общественные работы.
Незаконное создание и использование поддельных платежных инструментов, включая цифровые, прямо прописать в законе. Максимальное наказание — пять лет тюрьмы. Такой срок предусмотрен и сейчас, но перечень способов мошенничества расширяют.
Покупку, продажу и передачу украденных или поддельных платежных средств для мошеннического использования наказывать штрафом от 65 до 120 тыс. леев либо лишением свободы на два-четыре года.
Изготовление и распространение программ и устройств для платежных афер включить в новую статью. При доказанном намерении использовать их для определенных преступлений — от двух до пяти лет заключения.
Кроме того, следователи смогут применять мониторинг финансовых операций и контрольные закупки по некоторым менее тяжким преступлениям. Для этого по-прежнему потребуется предусмотренное законом разрешение.
Поправки подготовлены для сближения законодательства Молдовы с нормами ЕС. Если закон примут, он вступит в силу через три месяца после публикации.
